“能賺錢(qián)，還(hái)能旅居養老”，雲南一公司以投資養老為(wèi)名詐騙千餘人(rén)

究竟是什麽樣的騙局

讓被采訪者如此深惡痛絕？

又是什麽樣的騙術(shù)

讓陷阱披上(shàng)層層僞裝誘人(rén)上(shàng)當呢？

2月14日，雲南保山(shān)隆陽區(qū)人(rén)民法院公開(kāi)開(kāi)庭審理(lǐ)了一起投資養老傳銷案件。一家(jiā)公司打着“投資養老”的旗号，号稱既能賺錢(qián)，又能旅居養老，吸引老年人(rén)參與投資。案件共涉及1400多(duō)人(rén)，涉案金額高(gāo)達2000多(duō)萬元。近日記者對此案進行(xíng)了采訪報道(dào)，我們先來(lái)看看騙局是如何開(kāi)始的。

公司對外宣稱資産超5億

還(hái)免費開(kāi)投資課

茶星科技(jì)是一家(jiā)号稱橫跨餐飲、醫(yī)療、康養等多(duō)個(gè)領域的大(dà)型公司，剛成立沒兩年，就對外宣稱管理(lǐ)資産超過5個(gè)億，而且不管是誰，隻要有(yǒu)意向，就可(kě)以到公司裏聽(tīng)免費的投資課，參與到公司的經營和(hé)分紅。59歲的祁先生(shēng)，就是其中一位來(lái)聽(tīng)課的市民。

祁先生(shēng)：我們當時(shí)也沒問，就開(kāi)始聽(tīng)課，反正當時(shí)人(rén)很(hěn)多(duō)呢，一群人(rén)圍着那(nà)個(gè)辦公桌。

經朋友(yǒu)介紹來(lái)聽(tīng)課的祁先生(shēng)，本來(lái)并沒有(yǒu)什麽投資的想法。但(dàn)是，在聽(tīng)課的過程中，業務員提到的一個(gè)共享康養的項目很(hěn)快吸引了祁先生(shēng)的興趣。這個(gè)項目号稱是專門(mén)為(wèi)退休老人(rén)打造，不僅能賺錢(qián)，還(hái)能享受旅居式養老。

到底是什麽樣的項目讓祁先生(shēng)如此動心呢？原來(lái)，這個(gè)所謂的旅居養老項目，最低(dī)投資門(mén)檻隻需要6000元，交了錢(qián)之後，每天都可(kě)以獲得(de)150元的收益。不過，這150塊錢(qián)都要打入用戶在茶星科技(jì)公司的一款手機App賬戶裏，其中100元是現金，50元則是積分，可(kě)以在茶星科技(jì)旗下的任何一家(jiā)養老機構消費使用。

那(nà)麽，這樣的投資方式到底靠不靠譜呢？不等大(dà)家(jiā)猶豫，茶星科技(jì)公司的董事長每次都會(huì)現身講課現場(chǎng)，與大(dà)家(jiā)簽訂保本協議。

祁先生(shēng)：按他那(nà)種說法，三個(gè)月就可(kě)以回本了。我想他是個(gè)保山(shān)人(rén)，也不會(huì)跑去哪裏。

茶某，就是這家(jiā)科技(jì)公司的董事長，在現場(chǎng)，工作(zuò)人(rén)員還(hái)會(huì)展示公司的營業執照，以證明(míng)這是合法經營。在層層保證下，祁先生(shēng)和(hé)不少(shǎo)聽(tīng)課的老人(rén)們抱着試試看的心态，投入六千元成了會(huì)員。

投資後次日就有(yǒu)收益

高(gāo)檔場(chǎng)所舉辦迎新會(huì)

根據協議，老人(rén)們成為(wèi)公司會(huì)員後，所有(yǒu)的操作(zuò)都需要在公司自主開(kāi)發的手機App上(shàng)完成，而對于不會(huì)操作(zuò)的老年人(rén)，公司的工作(zuò)人(rén)員也會(huì)手把手教學，甚至代辦。在老人(rén)們投資後的第二天，賬戶裏确實也有(yǒu)收益在進賬，這就讓老人(rén)們更加深信不疑。

據祁先生(shēng)回憶，當時(shí)他交完錢(qián)簽完協議後，公司專門(mén)為(wèi)他們這一批新會(huì)員舉辦了一場(chǎng)盛大(dà)的歡迎會(huì)，而歡迎會(huì)舉辦的地點，則是當地數(shù)一數(shù)二的高(gāo)檔場(chǎng)所。

保山(shān)市公安局隆陽分局經偵大(dà)隊大(dà)隊長 徐雪山(shān)：他們在我們隆陽轄區(qū)，甚至我們雲南省多(duō)地都租賃了很(hěn)多(duō)的高(gāo)檔場(chǎng)所。

保山(shān)市公安局隆陽分局經偵大(dà)隊民警 黃啓留：而租溫泉酒店(diàn)的花(huā)費就是100多(duō)萬，他今天在這裏組織一場(chǎng)演講，明(míng)天又在那(nà)個(gè)地方搞一次集會(huì)，所以讓你(nǐ)看上(shàng)去所有(yǒu)加入的人(rén)員都是自願的。

除此之外，公司還(hái)會(huì)帶老人(rén)們到各地參觀一些(xiē)正在建設的度假村，并稱這些(xiē)地方就是他們以後可(kě)以用積分養老的地方。

老人(rén)們親身感受到了公司的實力，親眼看到了正在建設的度假村，很(hěn)快一傳十、十傳百，前來(lái)報名投資的老人(rén)越來(lái)越多(duō)。此時(shí)，公司提出，為(wèi)了增加大(dà)家(jiā)的收益，準備将所有(yǒu)的會(huì)員分為(wèi)10個(gè)戰隊，對優秀的戰隊進行(xíng)額外獎勵。

那(nà)麽，這10個(gè)戰隊如何競賽呢？

原來(lái)，直到此時(shí)，這個(gè)以“投資養老”為(wèi)名的茶星科技(jì)公司，終于露出了它的真容。10個(gè)戰隊，誰吸納的新會(huì)員越多(duō)，誰得(de)到的獎勵就越多(duō)。

鼓勵會(huì)員發展下線

暴露傳銷本質

根據公司的規定，隻要有(yǒu)新會(huì)員，增加了戰隊的總投資金額，戰隊等級也随之提高(gāo)，會(huì)員們每日的收益和(hé)現金獎勵也就越多(duō)。為(wèi)了激發老人(rén)們的熱情，每次給戰隊發獎勵時(shí)，身為(wèi)董事長的茶某都會(huì)用現金的方式，親自發放。而随之騙局的傳銷本質也暴露無遺。

此時(shí)的會(huì)員們并沒有(yǒu)意識到，這種發展下線的方式，實際上(shàng)已經構成了傳銷，而為(wèi)了掩蓋傳銷的實質，茶某等人(rén)采用線下線上(shàng)相結合的傳銷方式，打破了時(shí)間(jiān)、空(kōng)間(jiān)限制(zhì)，隐蔽性也更強。

就在會(huì)員們沉浸在高(gāo)收益帶來(lái)的喜悅中時(shí)，突然有(yǒu)一天，祁先生(shēng)等人(rén)發現手機App裏的錢(qián)無法提現了，打電(diàn)話(huà)給工作(zuò)人(rén)員也無法接聽(tīng)，上(shàng)門(mén)詢問才發現公司早已人(rén)去樓空(kōng)。而此時(shí)距離他投資還(hái)不到三個(gè)月，遠沒有(yǒu)回本，意識到被騙的祁先生(shēng)等人(rén)選擇了報警求助。

鎖定公司核心人(rén)員真實身份

查獲涉案電(diàn)腦(nǎo)

在陸續接到老人(rén)們的報案後，雲南保山(shān)警方對茶星科技(jì)有(yǒu)限公司展開(kāi)調查，鎖定了茶某、胡某等核心人(rén)員的真實身份，并發現胡某在離開(kāi)雲南回到安徽老家(jiā)時(shí)，帶走了公司的幾台電(diàn)腦(nǎo)，民警立即前往胡某老家(jiā)将涉案電(diàn)腦(nǎo)查獲。

保山(shān)市公安局隆陽分局經偵大(dà)隊民警 黃啓留：但(dàn)是我們在對電(diàn)腦(nǎo)進行(xíng)查看的時(shí)候，就發現電(diàn)腦(nǎo)裏面都是空(kōng)白的，所有(yǒu)數(shù)據都已經被删除格式化。

雖然電(diàn)腦(nǎo)內(nèi)的數(shù)據都已經被删除，但(dàn)民警并沒有(yǒu)就此放棄，他們找來(lái)專業人(rén)員對電(diàn)腦(nǎo)數(shù)據進行(xíng)恢複。

保山(shān)市公安局隆陽分局經偵大(dà)隊民警 黃啓留：在裏面主要有(yǒu)非常重要的數(shù)據，一個(gè)是它的會(huì)員表，因為(wèi)在會(huì)員表裏面它記錄着會(huì)員的信息、會(huì)員的推薦關系、會(huì)員的投資金額；還(hái)有(yǒu)一個(gè)是提現表，提現表記錄着每個(gè)會(huì)員每天申請(qǐng)提現的金額。

經調查，民警發現茶星科技(jì)有(yǒu)限公司在經營過程中，存在通(tōng)過發展人(rén)員或者要求被發展人(rén)員以繳納一定費用為(wèi)條件，取得(de)會(huì)員資格等方式非法獲利的行(xíng)為(wèi)，其組織構架分為(wèi)3級，傳銷發展層級達14級，已涉嫌傳銷犯罪。以茶某為(wèi)首的主要犯罪嫌疑人(rén)共有(yǒu)15人(rén)。參與傳銷的人(rén)員多(duō)為(wèi)老年人(rén)，遍及全國，共計(jì)1400餘人(rén)，涉案金額高(gāo)達2000多(duō)萬元。

保山(shān)市公安局隆陽分局經偵大(dà)隊民警 黃啓留：它是以發展會(huì)員人(rén)數(shù)計(jì)酬為(wèi)目标，它并不是說以經營産品為(wèi)目的。它已經符合了傳銷的法律規定。

主要犯罪嫌疑人(rén)被抓獲

案件進一步審理(lǐ)中

在掌握了這個(gè)犯罪團夥的組織架構和(hé)人(rén)員分工後，雲南保山(shān)警方前往湖(hú)南、安徽、廣州等地，輾轉兩萬多(duō)公裏，将茶某、胡某等5名主要犯罪嫌疑人(rén)抓獲歸案，其餘10名犯罪嫌疑人(rén)在其他省市公安機關的協助下也先後落網。目前，案件正在進一步審理(lǐ)中。

最高(gāo)法發布六類養老詐騙犯罪典型案例

最高(gāo)人(rén)民法院曾經發布過六類養老詐騙犯罪典型案例，揭露養老詐騙“套路”手段及其危害，幫助老年人(rén)提高(gāo)法治意識和(hé)識騙防騙能力。

案例一，被告人(rén)以提供“養老服務”為(wèi)名，利用老年人(rén)尋求養老保障的心理(lǐ)，承諾高(gāo)息回報、享受床位優先居住權、入住打折等，誘騙老年人(rén)大(dà)額預存消費投資，實施非法集資。

案例二，被告人(rén)以投資“養老項目”為(wèi)名，承諾高(gāo)額福利消費卡、貨币分紅等為(wèi)幌子，引誘老年人(rén)投資“養老公寓”項目，緻使老年人(rén)錢(qián)财遭受損失。

案例三，被告人(rén)以銷售“養老産品”為(wèi)名，利用虛假宣傳獲取老年人(rén)信任，鼓吹投資收藏品能夠獲得(de)高(gāo)額利潤，騙取老年人(rén)高(gāo)價購買廉價批發的收藏品，收藏“藝術(shù)品”變成高(gāo)價購買赝品。

案例四，被告人(rén)以宣稱“以房(fáng)養老”為(wèi)名，誘騙老年人(rén)抵押房(fáng)屋獲得(de)資金，再購買所謂高(gāo)收益的理(lǐ)财産品，行(xíng)非法集資之實。

案例五，被告人(rén)以代辦“養老保險”為(wèi)名，謊稱認識社保局等部門(mén)工作(zuò)人(rén)員，可(kě)以代辦“提前退休”“養老保險”等，騙取老年人(rén)的保險費、材料費、好處費等。

案例六，被告人(rén)以開(kāi)展“養老幫扶”為(wèi)名，以義務診療、免費醫(yī)療咨詢等獲得(de)老年人(rén)信任後，誇大(dà)病情、虛構保健品為(wèi)“特效”藥品，誘騙老年人(rén)高(gāo)價購買保健品。

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